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有數(shù)據(jù)顯示，截至2009年三季度末，境內(nèi)發(fā)卡機構(gòu)已達210家，發(fā)卡量近20.8億張，其中信用卡發(fā)卡量1.75億張。2009年第三季度銀行卡業(yè)務(wù)達49.6億筆，金額達42.9萬億元。銀行卡消費額在社會消費品零售總額中的比重在三季度達到34.7%。 由于我國信用卡產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展，銀行卡犯罪現(xiàn)象也有所上升。信用卡惡意透支詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)，辦卡、養(yǎng)卡活動已成產(chǎn)業(yè)化、公開化趨勢，并與偽卡詐騙、惡意透支等犯罪相交織。同時，竊取、收買、非法提供信用卡信息犯罪漸趨增多，互聯(lián)網(wǎng)成為銀行卡犯罪滋生的溫床。這些違法犯罪行為已經(jīng)危害到了社會安定，擾亂了金融管理秩序，侵害了銀行消費信貸資金和持卡人財產(chǎn)安全。 對于信用卡風(fēng)險，央行在例行發(fā)布的每季度支付報告中，從2009年第一季度開始到第三季度，都出現(xiàn)了對于信用卡風(fēng)險的提示。 據(jù)央行的支付體系運行總體情況報告顯示，國內(nèi)信用卡壞賬在2009年連續(xù)三個季度同比增長在100%以上。2009年第一季度，信用卡逾期半年未償信貸總額49.70億元，同比增加133.1%。第二季度末，信用卡逾期半年未償信貸總額57.73億元，與第一季度相比增加8.03億元，增長16.2%，同比增長131.3%。第三季度的信用卡壞賬總額74.25億元，與第二季度相比增加16.52億元，同比增長126.5%。 面對不斷增加的信用卡風(fēng)險，國內(nèi)相關(guān)部門始終在積極采取措施進行打擊。 人民銀行與有關(guān)部門緊密配合，從多個方面預(yù)防和打擊信用卡套現(xiàn)等犯罪行為。2009年4月，人民銀行、銀監(jiān)會、公安部和工商總局又聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于加強銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》，從發(fā)卡、受理、使用、交易、清算這幾個環(huán)節(jié)，全面系統(tǒng)地提出了風(fēng)險控制的要求，如強調(diào)要落實銀行賬戶實名制，禁止發(fā)卡營銷機構(gòu)將業(yè)務(wù)外包，禁止單位代辦信用卡，從發(fā)卡環(huán)節(jié)堵塞漏洞。同時，對有疑似套現(xiàn)欺詐行為的持卡人采取鎖定交易的措施。 同時，還加強了部門之間的監(jiān)管協(xié)調(diào)與合作，構(gòu)建聯(lián)合防控機制。近年來，人民銀行與工商總局積極配合，加大對不法廣告信息的清理，防止不真實信息擾亂群眾使用信用卡；與公安部門配合，于2008年開展了針對銀行卡領(lǐng)域犯罪活動的專項打擊行動，破獲了一大批與信用卡套現(xiàn)有關(guān)的犯罪案件。2009年，人民銀行與公安部還專門成立了聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪辦公室，使這項工作成為一個長效機制。 而針對當前銀行卡領(lǐng)域的犯罪活動手 法不斷翻新，手段更加隱蔽，且出現(xiàn)集團化、專業(yè)化、規(guī)模化的情形，人民銀行也要求并指導(dǎo)中國銀聯(lián)、各商業(yè)銀行加強技術(shù)手段建設(shè)，從交易排查、協(xié)查處理、技術(shù)偵測等方面增加投入和培訓(xùn)，以提高偵測、防范風(fēng)險的能力。在各部門的不斷努力下，2009年1~8月，全國公安機關(guān)共立信用卡詐騙案件6362起、涉案金額4.4億元，分別是2008年同期的2倍和2.38倍。 不僅是人民銀行、公安部等相關(guān)部門，為了打擊信用卡犯罪行為，最高人民法院、最高人民檢察院也于2009年12月15日也發(fā)布了《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（以下簡稱《解釋》）。《解釋》的發(fā)布主要是針對辦理妨害信用卡管理刑事案件中法律適用的一系列疑難問題。 《解釋》明確了相關(guān)信用卡犯罪的定罪量刑標準，有利于統(tǒng)一司法認定標準，規(guī)范執(zhí)法行為。《解釋》的公布施行，將對打擊偽造信用卡、信用卡詐騙、信用卡套現(xiàn)等信用卡犯罪活動，保障金融市場秩序和人民群眾財產(chǎn)安全，發(fā)揮重要的作用，產(chǎn)生積極的影響。 另外，針對當前預(yù)防和打擊銀行卡違法犯罪工作出現(xiàn)的以上問題與不足，公安機關(guān)與人民銀行將從2010年1月開始，在全國范圍內(nèi)開展為期10個月的銀行卡犯罪專項打擊行動。 數(shù)據(jù)顯示，截至2009年三季度末，我國境內(nèi)銀行卡發(fā)卡量近20.8億張，其中信用卡發(fā)卡量1.75億張。但目前針對銀行卡的犯罪活動也在不斷增多，2009年1~8月，全國公安機關(guān)共立信用卡詐騙案件6362起、涉案金額4.4億元，分別是2008年同期的2倍和2.38倍。 新華社發(fā)
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